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金融保险行业

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  金融服务提供者要面对日益加剧的国际化与不断循环出现的低迷期。不稳定的金融市场、利润的大幅降低、新法规的制定、或者是用来做风险管理的成本的提高使得金融服务提供者不得不去寻找一个新的途径来减少成本并提高利润。

  分析服务可以展示减少成本的可能性并提高利润率。成功的关键是将所有的可用的信息实时的提供给相应的使用者。现实的经验告诉我们,要确保成功,分析服务必须要按照企业的要求做特殊的定制。

  全球金融服务行业的领导者,如德国安联公司、荷兰皇家银行、花旗银行、德国商业银行、德意志银行、DekaBank, HBOS以及Wells Fargo都将arcplan Enterprise应用到他们的系统中:

  ● 高级管理人员信息系统

  ● 平衡记分卡

  ● 财务控制

  ● 预算与预测

  ● 市场与销售

  ● 投资组合管理

 

保险业的挑战

  保险业的管理者每天必须做出大量至关重要的商业决策,以满足保险客户、股东以及董事会的需求和期望值。那些影响决策的商业流程受到诸多情况的影响,例如老技术的存在、合并与购买、对于调整的审查越发严格、市场的压力以及职员水平的不适当等基本因素。

  针对这些巨大的挑战,无须在企业层面和每一商业层面都可以连接并与所处于不同系统中的数据做交互。

 

保险业中传统分析服务的局限性

  在 保险业中,Excel电子表格与标准的报表方案是很规范的。因此,由于当前报表环境的局限性,管理人员与部门负责人根据不充分的、不准确的、不完整或是过 时的数据做出至关重要的决策。重要的新保险业问题在于要么不可行,要么就深受时间滞后的困扰。当一个报表中多出了一个例外的项,例如费用与寿险的条款不 同,时间控制器要求确定原因。

 

针对保险行业的以流程为驱动的分析

  arcplan 的以流程为驱动的分析服务直接来自于保险行业相关的法则和来自于描述相关商业事件的数据所建议的行为。同时对各种数据源完成分析并且实时地将它支持的商业 流程列队。这意味着,加入到这个流程中的人们完全不需要对所有不同类别的内容复杂报表都浏览一遍,就可以针对一个问题从管理层得到相应的回应。

 

适合新型保险业的分析

  arcplan 的新型保险业分析服务提供的解决方案可以确定保险业的相关产品或者是他们的成功是否依赖目标市场、产品的多样性,系统的局限性、教育程度、佣金结构、选择 的渠道、个别的制作者与职员等因素。分析方法能够传递使得新业务流程、流程的部署(渠道、卖主、职员)以及保险产品和相应的市场更加顺畅的信息,

 

为企业风险管理提供的分析驾驶舱与平衡记分卡解决方案

  arcplan的分析可以无缝的将财务以及非财务的风险管理指标集成到一个复杂的风险管理框架中:

  ● 投资风险分析

  ● 信用风险分析

  ● 人寿与健康险风险分析

  ● 资产负债管理、分析与整合

  ● 新保险业务的风险测量与整合

  ● 财产与伤亡风险

  ● 投资于资本流动性管理与分析

  ● 风险整合

  ● 资金的分配

  ● 市场活动分析

  ● 灵活性管理

  ● 净现值与股东价值

  ● 竞争分析

  这种整合后的风险管理框架能够使保险业从业人员他们的风险做出具有前瞻性的而非被动的管理。对于调整个别操作目标、全局的风险管理目标以及共同的战略目标上,arcplan为保险业提供了以EPM为基础的商业绩效优化方案。

  如果您依靠分析服务来管理您的流程,您的数据究竟存放在什么地方并不重要。arcplan Enterprise直接同时且实时地分析您所有数据源– 包括关系型数据库,分析型数据仓库以及业务数据。

 

 

部分客户:

美国国际集团(AIG)

  美国国际集团(AIG)是世界保险和金融服务的领导者,也是全球首屈一指的国际性保险服务机构,业务遍及全球一百三十多个国家及地区,其成员公司通过世界保险业最为庞大的财产保险及人寿保险服务网络,竭诚为各商业、机构和个人客户提供服务。美国国际集团成员公司是美国最大的工商保险机构,旗下的 AIG American General更是全美最顶尖的人寿保险机构。美国国际集团在全球各地的退休金管理服务、金融服务及资产管理业务也位居世界前列。其金融服务业务包括飞机 租赁、金融产品及促进其市场交易。

  AIG不断发展的全球消费者信贷业务主要由美国的American General Finance管理。同时,通过旗下的AIG SunAmerica及AIG VALIC,集团现已成为全美首屈一指的退休金管理服务机构之一。美国国际集团亦是个人和大型企业投资管理市场中的翘楚,为客户提供专业的股票、定息证券、地产及其他投资管理服务。

 

项目目的:

  ◇ 需要资金和关键业绩指标信息的切片和切块的互动工具

  ◇ 需要直观易用的下钻能力

  ◇ 为实现全球性业务必须基于网络

  ◇ 为不同的用户群体创造价值

  ◇ 为减少总公司行政的工作量需花费更多的时间进行分析

 

产品评估:

  ◇ 建立基于海波Essbase &SQL Server的系统

  ◇ 改进周转时间

  ◇ 易于开发

  ◇ 报表和分析的先进性

  ◇ 友好的用户接口

  ◇ 我们的决定: arcplan

 

项目的分析能力:

  ◇ 我们的区域和利润中心经理通过几个点击可以得到产品和市场的完整分析

  ◇ 可以提供一个更快的方式,产生可以用来增添新功能的报告,这些报告在逻辑上可以与当前的报告关联起来

  ◇ 经理们可以找到自己的明星国家或需要特别关注的区域,并且在几分钟内通过鼠标的点击可以深入了解分析问题产生的原因或与他人分享成功经验

  

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项目成果:

  ◇ 清楚的记录了有什么新的内容和你到过哪里

  ◇ 在会议和电话会议上,已不需要为哪个版本是正确的版本再争论

  ◇ 关键报告的时间段验证

  ◇ 每个人都知道月末的截止时间

  ◇ 用户可以快速访问最新报告

  ◇ 用户定制报表的经验

  

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项目收益:

  ◇ 分析员有时间来分析和提出关键性问题

  ◇ 管理层和职员都可以访问同一页

  ◇ 减少了人为错误

  ◇ 更少的冲突和误解

  ◇ 更快的响应时间

  ◇ 信息共享

  ◇ 更好地控制开支/更强的可核查性

 

总结:

  ◇ 项目初级阶段为3个月,服务60多个用户

  ◇ 与分析师相比,现有的报告将审查指标并提出问题所花时间降低了一半

  ◇ 预算编制过程有很大改善

  ◇ 期望看到信息共享的影响,以及费用最底收到人们的高度重视

 

中国交通银行

  交通银行始建于1908年(光绪三十四年),是中国早期四大银行之一,也是中国早期的发钞行之一。为适应中国经济体制改革和发展的要求,国务院批准重新组建交通银行。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行,总行设在上海。

  随着金融市场化以及电子化进程的日益加快,商业银行面临的经营风险以及不确定性大大加剧,这给银行稽核部门提出了新的要求:即有效及时地监督风险,加强服务以及银行内部管理工作;作为经常性稽核工作形式之一的非现场稽核,其重要性便尤显重要。非现场稽核作为现场稽核的补充,加强和完善了中央银行稽核监督体系,明确稽核监督范围,扩大稽核覆盖面,及时全面地掌握金融机构的业务经营状况,督促金融机构安全、稳健经营,保证国家金融方针、政策和中央银行规章制度的贯彻执行。

  交通银行已经实施了计算机辅助稽核系统(现场),因工作的需要要开发非现场稽核分析系统。计算机辅助稽核系统(现场)侧重于对明细数据的查询和分析,而非现场稽核系统是侧重于对银行经营指标进行分析,不关心明细数据,但需要对各种指标定义其评分标准并对各被稽核单位进行风险的分析和基于指标的风险评级。

 

系统构架

  

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数据仓库产品的选择

  采用Sybase Adaptive Server IQ 12.5做为非现场稽核系统的数据仓库。此数据仓库存放的数据有两部分:

  非现场场稽核系统从其他系统采集来的数据以及在此基础上加工处理后的数据。

  非现场稽核系统的事务型功能独立维护的数据,如指标定义数据、机构定义数据、手工补录数据等。

 

数据采集工具的选择

  数据采集工具使用Datastage 7.1,利用DataStage灵活的任务定义功能定制采集任务并进行数据的清洗、转换。

 

前端展现工具的选择

  前端展现工具使用德国arcplan公司的arcplan软件。

  在arcplan中虽然也可以完成数据的交互录入和数据的批量处理,但它的设计目标还是定位在查询和输出界面制作方面,所以本系统将其定位在前端展现部分,利用其丰富的报表定义功能分析结果的输出,并进行小量的数据运算。

  arcplan完成的展现工作包括直接展现(即席查询)、特殊处理(指标评级),指标评级包括:取相关指标值、取相关风险主题、取指标风险值计算公式、计算风险值、评分、显示结果(并在数据库保存历史)。

  考虑系统风格的统一和系统的完整性,arcplan开发的展现应用与J2EE开发的应用应该整合在一起,arcplan中提供了与其他J2EE应用集成的接口,J2EE系统将通过此接口与arcplan应用实现界面、功能的集成。增长率指标的计算和显示通过arcplan传递的日期信息,利用它的J2EE应用集成的接口调用 JAVA实现的增长率指标计算程序进行计算,并将结果传回arcplan展现。

  

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